張家界“1·8”特大跨國(guó)網(wǎng)絡(luò)賭博洗錢(qián)案
★介紹
“1·8”特大網(wǎng)絡(luò)賭博案由金融機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易線(xiàn)索，公安機(jī)關(guān)以涉嫌洗錢(qián)犯罪立案?jìng)刹?，法院依照《刑法》第三百零三條開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)罪，第三百一十二條掩飾、隱瞞犯罪所得罪判處。2015年1月，此案成功告破，抓獲主要犯罪嫌疑人林某某、胡某某、夏某某、陳某某等多人，凍結(jié)涉案賬戶(hù)500余個(gè)，資金2400余萬(wàn)元，暫扣涉案資金4000萬(wàn)元，關(guān)閉境外賭博網(wǎng)站及國(guó)內(nèi)數(shù)據(jù)過(guò)濾服務(wù)器10多個(gè)、賭博賬號(hào)2萬(wàn)多個(gè)。
★基本案情
（1）發(fā)案情況
2012年12月，某銀行監(jiān)測(cè)到王某某賬戶(hù)在睡眠1年后突然啟用，且交易活躍，資金交易量巨大，即于2013年1月4日向反洗錢(qián)部門(mén)報(bào)告。反洗錢(qián)部門(mén)將此線(xiàn)索移送公安機(jī)關(guān)，1月8日公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?span>
（2）偵查發(fā)現(xiàn)情況
自2010年以來(lái)，林某某通過(guò)外籍華人獲取境外賭博網(wǎng)站、賬號(hào)，架設(shè)國(guó)內(nèi)賭博網(wǎng)站中轉(zhuǎn)服務(wù)器，利用“瑞豐國(guó)際”“E樂(lè)博”等多個(gè)賭博網(wǎng)站在互聯(lián)網(wǎng)招攬中國(guó)內(nèi)地人員參與賭博，涉案資金近20億元。同時(shí)，林某某在境內(nèi)開(kāi)設(shè)多個(gè)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，由賭博網(wǎng)站財(cái)務(wù)人員境外操控網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬結(jié)算賭博資金，并將賭博贏(yíng)取的賭資、技術(shù)服務(wù)獲取的報(bào)酬、推廣代理得到的提成等非法所得，采取同樣的方式轉(zhuǎn)給胡某某、夏某某等購(gòu)買(mǎi)彩票，或轉(zhuǎn)入林某某弟妹和朋友開(kāi)立的公司，掩飾、隱瞞非法所得。
★案例評(píng)析
（1）案件資金交易特征
在本案中，林某某等人利用網(wǎng)絡(luò)便利開(kāi)設(shè)賭場(chǎng)，謀取非法所得，胡某等人協(xié)助將賭博資金轉(zhuǎn)移為合法所得，其資金交易特點(diǎn)體現(xiàn)在以下幾點(diǎn)。
一是境外操控境內(nèi)網(wǎng)上銀行賬戶(hù)，規(guī)避交易監(jiān)測(cè)。本案中所有涉案?jìng)€(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)均開(kāi)通了網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，由林某某安排專(zhuān)人在菲律賓登錄網(wǎng)上銀行操控境內(nèi)個(gè)人賬戶(hù)，其交易集中在下午18點(diǎn)至次日6點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)非正常營(yíng)業(yè)時(shí)間，以規(guī)避金融機(jī)構(gòu)的柜面監(jiān)督和實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。另外，操控網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的人員和設(shè)備均在境外，增加了偵辦難度。
二是借用、冒用他人身份證件開(kāi)立賬戶(hù)，隱蔽真實(shí)身份。涉案人員在全國(guó)20多個(gè)省市開(kāi)立了1500多個(gè)個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)，除最終歸集資金的10多個(gè)賬戶(hù)使用本人身份證件開(kāi)立外，其他賬戶(hù)均借用親戚朋友身份證件，或通過(guò)網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)他人被盜或遺失身份證件開(kāi)立，以隱蔽賬戶(hù)實(shí)際控制人員身份。如最初被監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的王某某個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)即是冒名開(kāi)立，王某某為貴州籍，本人未到過(guò)張家界，其身份證件于該賬戶(hù)開(kāi)立的1年前遺失。同時(shí)，該賬戶(hù)在開(kāi)戶(hù)1年后才啟用，明顯為逃避監(jiān)管。
三是跨區(qū)域快速轉(zhuǎn)賬，混淆資金來(lái)源。涉案人員在開(kāi)立的賬戶(hù)間頻繁進(jìn)行跨區(qū)域資金劃轉(zhuǎn)，通過(guò)“一對(duì)多、多對(duì)一、多對(duì)多”的分散、集中和集中分散的劃轉(zhuǎn)方式，混淆賬戶(hù)資金來(lái)源。如王某某在張家界某銀行的賬戶(hù)，2012年11月27日至12月19日頻繁收到相鄰地市黎某某個(gè)人賬戶(hù)的匯款，累計(jì)轉(zhuǎn)入資金366筆，共1123萬(wàn)元，在收款當(dāng)日或次日便通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)到與黎某某賬戶(hù)同一地區(qū)同一銀行的劉某某賬戶(hù)，累計(jì)轉(zhuǎn)出資金93筆，共1072萬(wàn)元。此案中，涉案人員控制的賬戶(hù)跨區(qū)域流轉(zhuǎn)，資金達(dá)到數(shù)百億元。
四是通過(guò)購(gòu)買(mǎi)彩票和設(shè)立公司轉(zhuǎn)移非法所得。林某某將非法所得資金，通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)至胡某某、夏某某、陳某某等人控制的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，并授意他們大量購(gòu)買(mǎi)體彩、大樂(lè)透等，將資金漂白，也通過(guò)彩票中獎(jiǎng)獲取更多資金。據(jù)犯罪人員
供述，單次購(gòu)買(mǎi)彩票經(jīng)常達(dá)幾十萬(wàn)元、上百萬(wàn)元，前后共計(jì)投入1.3億元人民幣，中獎(jiǎng)6000萬(wàn)～7000萬(wàn)元人民幣。同時(shí)，林某某還以其弟妹和朋友的名義成立了2家科技公司和1家投資公司( 均正常經(jīng)營(yíng))，將非法經(jīng)營(yíng)賭博獲取的資金以貨款等形式轉(zhuǎn)入上述公司，以掩飾非法所得。
（2）案件啟示
一是防范冒用他人身份證件開(kāi)戶(hù)。當(dāng)前，犯罪分子通過(guò)購(gòu)買(mǎi)他人身份證件在銀行冒名開(kāi)戶(hù)并從事違法犯罪活動(dòng)呈高發(fā)態(tài)勢(shì)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立實(shí)名制，在開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)認(rèn)真核對(duì)客戶(hù)身份證件，通過(guò)電話(huà)回訪(fǎng)等措施，切實(shí)履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，防止開(kāi)立假名、匿名賬戶(hù)。
二是加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪可疑交易監(jiān)測(cè)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪的可疑交易特征，完善可疑交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)，重點(diǎn)加強(qiáng)疑似一人控制多個(gè)賬戶(hù)( 多個(gè)賬戶(hù)網(wǎng)上銀行交易IP地址相同)、網(wǎng)上銀行交易時(shí)間異常、網(wǎng)上銀行IP地址在境外等交易的監(jiān)測(cè)，及時(shí)關(guān)注涉嫌網(wǎng)絡(luò)賭博犯罪活動(dòng)。
三是加強(qiáng)博彩等特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管。隨著金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作水平的提高，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)正向博彩等特定非金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移。應(yīng)加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管，提高全社會(huì)反洗錢(qián)水平。
以上案例選自反洗錢(qián)名家經(jīng)典圖書(shū)——《金融機(jī)構(gòu)可疑交易與洗錢(qián)犯罪類(lèi)型分析》
