販賣毒品、黑社會(huì)性質(zhì)組織、恐怖活動(dòng)、走私、貪污賄賂、破壞金融管理秩序、金融詐騙等犯罪活動(dòng)所得，會(huì)通過“隱蔽”手段妄圖“洗白”。1月11日，在安徽省檢察院、人民銀行合肥中心支行聯(lián)合舉辦的反洗錢工作新聞發(fā)布會(huì)上，通報(bào)了2021年反洗錢六大典型案例。
案例六：許某波洗錢案
一、基本案情
被告人許某波，原系中國建設(shè)銀行S市分行客戶經(jīng)理。
（一）上游犯罪
2000年至2020年，許某俠（另案處理）利用擔(dān)任某縣人民醫(yī)院院長的職務(wù)便利，多次收受他人賄賂680余萬元。許某俠因犯受賄罪，被判處有期徒刑十年，并處罰金人民幣60萬元。
（二）洗錢犯罪
被告人許某波與許某俠為姑侄關(guān)系。2008年至2019年，許某俠多次將其受賄贓款現(xiàn)金交于其侄子許某波進(jìn)行理財(cái)。許某波在明知錢款系許某俠受賄所得，仍將錢款存放在其控制的多個(gè)銀行賬戶內(nèi)進(jìn)行理財(cái)，本金合計(jì)260萬元。
二、訴訟過程
檢察機(jī)關(guān)在辦理許某俠受賄一案中，嚴(yán)格執(zhí)行同步審查工作要求，發(fā)現(xiàn)其侄子許某波時(shí)任中國建設(shè)銀行S市分行客戶經(jīng)理，在明知許某俠交于其錢款與收入不符，仍幫助其利用他人賬戶進(jìn)行理財(cái)，涉嫌洗錢犯罪。檢察機(jī)關(guān)及時(shí)將該線索移交公安機(jī)關(guān)，要求其對(duì)許某波涉嫌洗錢罪立案?jìng)刹椤９矙C(jī)關(guān)立案?jìng)刹楹?，?span>2021年1月25日移送審查起訴。
檢察機(jī)關(guān)在公安機(jī)關(guān)對(duì)許某波涉嫌洗錢犯罪立案?jìng)刹楹?，及時(shí)派員介入引導(dǎo)偵查，提出具體引導(dǎo)偵查意見。同時(shí)與法院主動(dòng)溝通，就洗錢犯罪“明知”認(rèn)定、“數(shù)額”計(jì)算等相關(guān)證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)問題研討交流，為起訴工作做好準(zhǔn)備。同時(shí)，在審查起訴階段向公安機(jī)關(guān)列明《補(bǔ)充偵查提綱》，引導(dǎo)收集、固定許某波與許某俠交往細(xì)節(jié)、身份背景、從業(yè)經(jīng)歷、理財(cái)收益等證據(jù)，補(bǔ)強(qiáng)其了解、知悉接受的資產(chǎn)與其職業(yè)、收入是否相符等情況，進(jìn)一步查明了許某波主觀認(rèn)識(shí)及理財(cái)數(shù)額、收益等案件事實(shí)。本案中，公安機(jī)關(guān)以許某波涉嫌洗錢400余萬元移送審查起訴，檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)為犯罪數(shù)額認(rèn)定存在本金與理財(cái)收益混同情況。為查清本金數(shù)額，在審查起訴階段兩次退查，最終梳理出260余萬元本金，140余萬元理財(cái)收益。檢察機(jī)關(guān)經(jīng)審查認(rèn)為理財(cái)收益雖具有不法性，但不屬于洗錢數(shù)額，不具有可罰性，應(yīng)當(dāng)將該收益扣除。2021年7月8日，檢察機(jī)關(guān)以許某波涉嫌洗錢260余萬元起訴至法院。2021年11月23日，法院依法判處許某波有期徒刑三年，緩刑五年，罰金二十五萬元。
三、典型意義
1.強(qiáng)化上下游犯罪同步審查，依法打擊洗錢犯罪。檢察機(jī)關(guān)在辦理貪污賄賂犯罪等七類洗錢罪上游犯罪案件的審查逮捕、審查起訴中，應(yīng)當(dāng)同步審查涉案款物的去向及轉(zhuǎn)移過程，發(fā)現(xiàn)洗錢線索的，應(yīng)當(dāng)將犯罪線索和收集的證據(jù)及時(shí)移送公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹?，并做好引?dǎo)公安機(jī)關(guān)偵查、固定相關(guān)證據(jù)等工作，形成打擊合力，依法懲治洗錢犯罪。
2.落實(shí)提前介入引導(dǎo)偵查，強(qiáng)化偵查取證效果。充分發(fā)揮“捕訴一體”優(yōu)勢(shì)，將起訴和庭審的證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)向前傳導(dǎo)，強(qiáng)化引導(dǎo)偵查質(zhì)量。在介入偵查活動(dòng)中，豐富介入方式，通過主動(dòng)閱卷、聯(lián)合研討會(huì)商和參與部分偵查活動(dòng)，有效引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)把握案件偵查方向及證據(jù)收集重點(diǎn)，確保洗錢犯罪事實(shí)證據(jù)及時(shí)收集到位。
3.強(qiáng)化證據(jù)梳理整合，準(zhǔn)確認(rèn)定主觀“明知”。對(duì)洗錢犯罪嫌疑人辯解“不明知”的，可以通過審查被告人對(duì)上游犯罪分子的職業(yè)、合法收入了解情況、社會(huì)關(guān)系、社會(huì)經(jīng)歷等方面，梳理完善證據(jù)鏈以證主觀“明知”。本案中，許某波與許某俠具有姑侄的特殊關(guān)系，且其本人具有銀行客戶經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)歷，許某俠多次交予其大額現(xiàn)金保管，與其工作收入及家庭水平不相符，并告知不讓其告訴家人，足以認(rèn)定許某波對(duì)于許某俠所轉(zhuǎn)資金的來源系受賄所得是明知的。
